在进行虚拟币出金前，有必要做好充分的准备工作以有效防止收到黑钱并避免冻结银行卡。以下是一些注意事项：摘要：(4)OTC交易的银行卡一定要采用平常不用的单独卡，与工资卡等分离开，这样即便冻结了，不会影响其他资金的使用，配合调查时，也容易说清资金流向。(5)OTC交易的银行卡尽量采用地方性银行的卡，例如各地的城商行、农商行。...
首先，尽量选择在大型平台进行OTC交易，如币安等，因为这些平台与监管机构和执法机构有着良好的沟通渠道和风险控制手段。其次，选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台，虽然不能立即提现，但能降低涉嫌洗钱的风险。避免直接采用稳定币进行OTC交易，而是选择主流币如BTC、ETH等。
另外，在进行OTC交易时，银行卡一定要单独使用，并且尽量选择地方性银行的卡，以便于在配合调查时能够清楚地说明资金流向。此外，尽量避免与固定商家和用户频繁交易，寻找靠谱的OTC商家进行交易，并减少提现频率，加大变现金额。这些措施能有效防止黑钱和冻结银行卡的风险。
