这个地下钱庄以虚拟货币为媒介从事非法外汇经营，是一个典型的涉外汇违法犯罪案例。它利用境外账户收取外币，然后通过虚拟货币在境内进行买卖，并最终将人民币转移到境外客户的境内账户以完成非法外汇操作。这种行为不仅扰乱了金融管理秩序，而且使得外汇买卖脱离了监管，直接危害了金融管理秩序。摘要：为确立地下钱庄的犯罪行为模式，检察机关引导公安机关开展侦查取证，通过调取地下钱庄网站后台账户信息、订单记录、银行交易明细、第三方支付平台交易记录，重点讯问涉案人员分工、获利方式以及各环节操作方式和盈利资金，逐一查明涉案资金“外币—虚拟货币—人民币”的跨境流转模式及各行为人的参与程度。...
通过调取地下钱庄网站后台账户信息、订单记录、银行交易明细和第三方支付平台交易记录等手段，检察机关和公安机关成功追踪了资金的互通链路，最终查明了资金转换过程及犯罪数额。这表明了司法部门对此类新型非法买卖外汇行为的高效打击和应对能力。
此案还揭露了地下钱庄的全链条运作模式，包括架设非法汇兑网站的技术人员、处理订单的客服人员以及买卖虚拟货币的工作人员等。整个操作流程清晰明了，不仅对于司法部门打击此类行为提供了有力证据，也对公众揭示了这种新型涉外汇违法犯罪行为的本质和危害。
