摘要:为什么在Crypto的牛市中,大多数人反而更容易亏钱?那为什么在牛市中,第一次进场投资更危险呢?进场时机,就是指大部分人都是在牛市中期或者后期,才开始关注加密市场,比如当下,身边其实就有传统金融的朋友问我什么是加密算法,比特币为什么有价值之类的小白问题。...
为什么大多数人在Crypto牛市中更容易赔钱?我们该怎么办?
在牛市中,似乎每个人都在赚钱,但这实际上是一个美丽的陷阱。投资大师格雷厄姆说:牛市是个人投资者赔钱的主要原因。
以下是金融体系背后的运行规律,以及所涉及的行为经济学原理。
第一,大多数人最终都会赔钱
首先,只要是风险投资,无论是牛市还是熊市,大多数人最终都会在市场上赔钱,这是永恒的规律,从未改变过。
那为什么在牛市中,第一次入场投资更危险呢?
因为在牛市中,随着市场的上涨,每个人都在赚钱。这种快速积累的财富效应将吸引大量的新手。
投资新手以前从未购买过数字货币,尤其是听到更大的财富效应,比如一种货币在短时间内是100倍,对金融体系了解不多,看着朋友开始赚钱,跟风买入,最终损失几乎是不可避免的。
即使是传统的股市投资也很少有经验,所以我直接冲进了加密的起伏市场,这就是为什么我从来不建议周围的人投机货币,也不给那些没有付款的人投资建议。
亏损有两个原因,入场时间和非理性行为。
进入时间意味着大多数人在牛市中后期开始关注加密市场。比如目前身边有传统金融的朋友问我什么是加密技术,BTC为什么有价值。
因为我的Sober在谈论期权知识星球,其实A股和美股的期权玩家很多,对加密并不熟悉。
而此时,市场已经处于相对较高的水平,没有人认为现在的BTC赔率还是很高的吧?
非理性行为是指追涨杀跌、频繁交易、情绪化等非理性决策,会导致投资亏损的扩大。
(1)入场时间
投资者总以为自己能在低点买入,然后在高点卖出,从中大赚一笔。
但事实上,比如去年10月加密熊市时,其实某某build的博主已经开始发鸡汤文章了。
目前,BTC继续上涨,多次突破前高,进入牛市中端,一些新玩家跑进市场,等待他们的可能性通常不是继续上升,而是横向或突然下跌。
因此,入场时间迟了,是亏损的一个重要原因。
(二)非理性行为
投资中有很多不合理的行为,比如大家都知道要高卖低吸。便宜的时候多买,涨到高的时候适度卖。但在市场上,大多数人反过来实际上是低卖高买。
投资小白的仓位结构类似于倒金字塔。刚开始投一点钱试水,发现赚钱后开始增加资本投入。(如图所示)
当市场开始下跌时,由于投资成本上升,很快就会出现亏损。亏损后,我会说这是骗人的。我再也不碰股票基金了。
但市场不会一直下跌,当牛市再次到来时,周围的每个人都在炒股,甚至看到同事坐在你旁边,炒股一个月赚你一年的工资。
在这个时候,你不再平静下来,害怕错过这个财富机会。
刚开始只投了1万U试水,很快就赚了100%。你后悔投资本金太少,继续投资10万U,很快又赚了100%。持续的收入让你充满信心,所以梭哈卖房买各种山寨币。
最后,市场最终会掉头向下,不仅前面的利润没了,连首付都亏了。
也许你会问,这样的情节真的发生了吗?
我想说是的,2007年和2015年都发生在过去的金融体系中。为什么我能这么熟悉这个情节,因为我是这个行业的经验。
另一方面,我们认为,如果是熊市,市场一路下跌,风险就会更小。因为你会控制本金的投资,谨慎投资,这个时候你不会损失太多。
以上例子是典型的新手投资心路历程。我们会发现,原本不打算进入市场的新手,看到身边的人赚钱,忍不住跟风投资股市。
这在心理学中被称为从众效应,是指个体受到群体的影响,会怀疑和改变自己的想法、判断和行为,并朝着与大多数人一致的方向改变。
大多数时候,从众效应可以帮助我们生存并融入这个社会。但在金融体系中,从众是一种毒药,是造成投资损失的危险行为。
在金融市场上,有自己的游戏规则。在你玩这个游戏之前,不要以为你能抵挡住人性的诱惑。因为你不知道你的贪婪和恐惧会被市场放大到什么程度。
二、如何减少损失
如果你是刚进入市场的投资新手,遇到几年一次的牛市,以下是一些建议。
不要加杠杆。
不管你对市场有多了解,都不要借钱投资。因为只要你错了一次,你就会失去所有的资本。
闲钱投资,控制投资本金。
加密市场周期很短,一般为4年一个减半周期,因此,投资本金至少是4年内不能使用的余款。
尽量避免亏损。
第一次入场投资,最重要的不是赚多少钱,而是不亏损,或者尽量少亏损。
第一次入场就想盈利,可以算是非常困难的。看到能长期盈利的高手,那都是经历过多次战斗的老韭菜。
最后,投资哲学不可能从一个人传达到另一个人⼀个人身上,你只能用自己的时间和心血去得到它。
不管上面说的有多好,都不如亲身经历一次失去的真实。如果说学费迟早要交,那么早经历总比晚好。
如果你觉得对你有帮助,记得点赞和评论。
最后,如果你是一个稳定的投资玩家,你仍然可以在这个阶段投资比特币,那么欢迎你使用我的链接注册最大的交易所币安
注册链接:https://binance.com/zh-CN/join?ref=148766089